Bedarfsanalyse
In der Bedarfsanalyse unterstützen wir Sie dabei, Ihre finanziellen Wünsche und Ziele zu konkretisieren und zu priorisieren. Ihr Wunsch nach Schutz und Vermehrung Ihres Vermögens steht dabei im Mittelpunkt. Wichtige Themen wie Vorsorge, Vermögensnachfolge und Steuerplanung werden thematisiert und bei Bedarf berücksichtigt. Aufgrund Ihrer persönlichen Situation klären wir Ihren Wunsch nach Umfang der Beratung ab. Zudem halten wir fest, welche finanziellen Ziele Sie in welchem Zeitraum erreichen wollen.

 

Analyse der finanziellen Situation
Bei der anschliessenden Analyse Ihrer finanziellen Situation stellen wir die vorhandenen Vermögenswerte und Verbindlichkeiten einander gegenüber. Zusätzlich werden die regelmässigen Einkünfte und Ausgaben berücksichtigt. Ziel ist es, ein vollständiges Bild der finanziellen Situation zu erhalten, um Anlagesumme und Anlagehorizont zu präzisieren.
Um Ihr individuelles Risikoprofil feststellen zu können, ermitteln wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Risikobereitschaft und Ihre Risikofähigkeit. Die Risikobereitschaft ergibt sich aus Ihrer persönlichen Einstellung zu Rendite und Risiko. Je höher Ihre Renditeerwartungen sind, desto mehr Risiko müssen Sie bereit sein einzugehen. Die Risikofähigkeit hängt davon ab, welche finanziellen Risiken Sie aufgrund Ihrer Lebens-, Einkommens- und Vermögenssituation tragen können.

 

Definition der Anlagestrategie und Umsetzung
In dieser Phase ist das oberste Ziel, für Sie eine passende Anlagestrategie zu entwickeln. Dies geschieht unter Berücksichtigung aller erhobenen Informationen aus der Bedarfsanalyse, der Analyse der persönlichen Situation und dem erarbeiteten Risikoprofil.
Die konkrete Umsetzung der Anlagestrategie hängt davon ab, wie stark Sie selbst bei den Anlageentscheidungen mitwirken wollen. Wenn Sie uns mit dieser Aufgabe betrauen, wählen wir für Sie aus dem Gesamtangebot an Anlagekategorien die geeigneten Finanzinstrumente aus. Wir achten sehr genau darauf, dass der Aufbau des Portfolios die mit Ihnen gewählte Anlagestrategie widerspiegelt. Unabhängig davon, ob Sie uns mit der Umsetzung beauftragen oder Ihre Anlage selbst verwalten, können Sie sich auf unsere erstklassige Expertise und Ausführung verlassen. Und weil Rahn+Bodmer Co. keine eigenen Anlageprodukte anbietet, profitieren Sie von unserer unabhängigen Beratung beim Kauf der Produkte.

 

Dokumentation und Reporting
Nach der Umsetzung der erarbeiteten Strategie überwachen wir regelmässig Ihr Portfolio. Sie bestimmen die Häufigkeit und den Inhalt der Reportings.
Damit die aktuelle Anlagestrategie auch stets Ihren aktuellen Bedürfnissen entspricht, empfiehlt es sich, den dargestellten Beratungsprozess bei Bedarf erneut zu durchlaufen. Einerseits können Wertveränderungen im Portfolio zu einer Abweichung von der definierten Strategie führen. Andererseits können persönliche Entscheidungen wie vorzeitige Pensionierung, Nachfolgeregelung, Wohnsituation (Liegenschaft) oder Erbschaftsfragen zu einer Neubeurteilung der finanziellen Bedürfnisse und Ziele führen. Gerne zeigen wir Ihnen die Möglichkeiten einer wirkungsvollen Steuerplanung auf. Mit verschiedenen Anlage- und Vorsorgeinstrumenten reduzieren Sie Ihre Steuerbelastung. Und mit dem eingesparten Geld beschleunigen Sie Ihren Vermögensaufbau.