Vermögenswerte konsolidieren
Anlegen

Eine neue Sicht auf das Vermögen

Privat­per­sonen und Unter­nehmer arbeiten oft mit mehreren Banken und Asset Managern zusammen. Dabei besteht die Gefahr, die Übersicht zu verlieren, Doppel­spu­rig­keiten zu schaffen und ungewollte Risiken einzu­gehen. Mit der Software einer unserer Partner Altoo können wir auch komplexe Vermö­gens­struk­turen über mehrere Anbieter hinweg zusam­men­fassen und unsere Kundinnen und Kunden strate­gisch, unabhängig und umfassend beraten. Die Banken verwalten dabei weiterhin das Vermögen der Kunden und die Vermö­gens­werte bleiben im Depot der entspre­chenden Banken.

Ziele

Manchmal sieht man vor lauter Bäumen den Wald nicht mehr und läuft Gefahr, die strate­gische Sicht auf sein Vermögen zu verlieren. Mit einem einheit­lichen Investment-Ansatz verfolgen unsere Kunden zwei Ziele: Auf der einen Seite möchten sie einen syste­ma­ti­schen Anlage­prozess über ihr gesamtes Vermögen erhalten und dies unter einheit­lichen Richt­linien. Auf der anderen Seite suchen sie eine konso­li­dierte Sicht über ihr gesamtes Vermögen – auf Wunsch sogar unter Einbezug von Nachhal­tig­keits­kri­terien. Dieses Vorgehen ermög­licht es unseren Kunden, auf einer neuen Ebene mit den verschie­denen Banken und Asset Managern zu arbeiten.

Vorgehen

Um diese Ziele zu erreichen, braucht man folgende Instru­mente: Erstens, einheit­liche Anlage­richt­linien, welche für sämtliche Banken und Asset Manager verbindlich gelten. Zweitens, eine konso­li­dierte Sicht über sämtliche Vermö­gens­teile – am besten bis auf Titel-Ebene. Und drittens benötigt man einen Prozess, der es ermög­licht, aus den definierten Vorgaben (Anlage­richt­linien) und den erhal­tenen Infor­ma­tionen (konso­li­dierte Sicht) die nötigen und sinnvollen Schlüsse zu ziehen. Wir gehen im Folgenden auf diese drei Bereiche ein und zeigen auf, wie wir unsere Kunden im Verbund mit der Software von Altoo konkret unterstützen.

Definition von einheit­lichen Anlagerichtlinien

Rahn+Bodmer Co. erstellt zusammen mit dem Kunden einheit­liche Anlage­richt­linien. Dazu gehören beispiels­weise die Höhe der Aktien­quote, die Wahl der zu inves­tie­renden Asset­klassen oder auszu­schlies­sende Indus­trien. Mit den Anlage­richt­linien setzt der Kunde den Rahmen und die Richtung für seine Inves­ti­tionen fest — dies in Abhän­gigkeit mit seinen Risiko- und Rendi­te­vor­stel­lungen. Dadurch erhält der Kunde eine syste­ma­tische Überwa­chung seines Vermögens. Denn nur wenn alle Banken/Asset Manager mit den gleichen Richt­linien inves­tieren, kann man deren Leistung objektiv vergleichen. Die Anlage­richt­linien sind die Leitplanken beim Inves­tieren. Sie bilden zudem die Grundlage für die Strate­gische Asset Allocation und die Struktur des gesamten Portfolios und sind darüber hinaus für mindestens 50 % der Perfor­mance des Gesamt­port­folios verantwortlich.

Alle Vermö­gens­werte auf einen Blick

Die Software von unserem Partner Altoo konso­li­diert alle Vermö­gens­werte, inklusive Immobilien, Private Equity, aber auch Kunst oder andere alter­native Anlagen. Der Kunde erhält eine täglich aktua­li­sierte Übersicht, die sein gesamtes Vermögen abbildet. Daraus lassen sich Zusam­men­hänge erkennen und es entsteht eine Entschei­dungs­grundlage, die es möglich macht, eine strate­gische Vermö­gens­ver­waltung aufzubauen.
Eine Konso­li­dierung über alle Anlagen und Klassen hinweg vermindert aber auch Inter­es­sens­kon­flikte und Risiken. Risiken, die zum Beispiel daraus entstehen dass die Risiko­ver­teilung für jedes einzelne Depot erfolgte und nicht über das Gesamt­port­folio. Schliesslich bildet die Konso­li­dierung auch die Grundlage dafür, um die Arbeit der einzelnen Dienst­leister einander gegenüber zustellen. Dabei geht es nicht bloss um den Vergleich der Perfor­mance, sondern immer um das Verhältnis der Perfor­mance zum einge­gan­genen Risiko. So kann man klar sehen, mit welchen Titeln man welchen Beitrag für die Perfor­mance erwirt­schaftet hat und welche takti­schen Massnahmen welchen Effekt auf die Perfor­mance und das Risiko gehabt haben. Des Weiteren bietet die Techno­logie von Altoo die Möglichkeit, sämtliche relevanten Dokumente abzuspei­chern. So sind sämtliche Vermö­gens­aus­weise oder Verein­ba­rungen mit Banken und Vermö­gens­ver­waltern am richtigen Ort abgelegt. Auch Famili­en­mit­glieder haben so Zugang und volle Trans­parenz, was zum Beispiel auch in der Nachfol­ge­planung von Vorteil ist.

Beratung und Unterstützung

Basierend auf der Gesamt­sicht und den definierten Anlage­richt­linien unter­stützen die Kunden­be­rater von Rahn+Bodmer Co. ihre Kundinnen und Kunden bei der Definition des Investment Prozesses. Wie bereits erwähnt startet dieser bei der Festlegung der Strate­gi­schen Asset Allocation, der eigent­lichen “Grund­ein­stellung” eines Portfolios. Diese wird den äusseren Einfluss­fak­toren konti­nu­ierlich angepasst. Hierzu zählen beispiels­weise makro­öko­no­mische Einflüsse/Tendenzen, Rückschlüsse aus den Handlungen der einzelnen Asset Managern oder auch eruierte Verstösse gegen die Anlage­richt­linien. Rahn+Bodmer Co. unter­stützt ihre Kunden dabei, Entschei­dungs­grund­lagen zu erarbeiten und Anpas­sungen vorzu­nehmen. Im Vorder­grund stehen dabei immer, dass unsere Kunden ihre Anlage­ziele erreichen, Abwei­chungen frühzeitig erkannt und Handlungs­op­tionen wahrge­nommen werden können.

Disclaimer:

Die Infor­ma­tionen und Ansichten in diesem Blog dienen ausschliesslich Infor­ma­ti­ons­zwecken und stellen insbe­sondere keine Werbung, Empfehlung, Finanz­analyse oder sonstige Beratung dar. Namentlich ist dieser weder dazu bestimmt, dem Leser eine Anlage­be­ratung zukommen zu lassen, noch ihn bei allfäl­ligen Inves­ti­tionen oder sonstigen Trans­ak­tionen zu unter­stützen. Entscheide, welche aufgrund der vorlie­genden Publi­kation getroffen werden, erfolgen im allei­nigen Risiko des Anlegers.

Bei Fragen zu diesem Thema stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

notablog@rahnbodmer.ch

 


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